سياسة KYC وAML في Melbet

تطبّق Melbet إجراءات التحقق من هوية صاحب الحساب ومتابعة المعاملات المالية بهدف منع الاحتيال ومكافحة الجرائم المالية بكافة أشكالها. فيما يلي أبرز الضمانات التي توفرها هذه الإجراءات:

• ضمان اللعب النظيف وتكافؤ الفرص بين جميع المستخدمين؛
• تعزيز أمان المستخدم وحماية بياناته الشخصية؛
• الحفاظ على مستوى عالٍ من الشفافية في جميع العمليات؛
• الامتثال الكامل للمتطلبات التنظيمية والقانونية المعمول بها في المغرب.

يتعين على كل مستخدم جديد إتمام عملية التحقق من الهوية قبل استخدام جميع ميزات المنصة بصورة كاملة، إذ تُعدّ هذه الخطوة ركيزة أساسية لحماية الحساب وضمان الامتثال للوائح التنظيمية. وقد تُطلب المستندات التالية في إطار عملية التحقق:

• وثيقة هوية رسمية صادرة عن جهة حكومية تتضمن صورة شخصية، كبطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر أو رخصة القيادة؛
• إثبات عنوان الإقامة، كفاتورة خدمات حديثة أو كشف حساب بنكي لا يتجاوز عمره ثلاثة أشهر؛
• إثبات ملكية وسيلة الدفع المستخدمة، للتأكد من أن صاحب الحساب هو المستفيد الفعلي من العمليات المالية.

تعتمد Melbet منظومة متكاملة من الضوابط والآليات الرقابية بهدف الحد من أي نشاط مشبوه أو غير مشروع على المنصة. وتشمل هذه الإجراءات الأمنية ما يلي:

• مراقبة المعاملات المالية والأنشطة على الحساب بصفة منتظمة؛
• تفعيل أنظمة كشف آلية تعمل وفق قواعد مُحددة مسبقاً للكشف عن الأنماط غير المعتادة؛
• تطبيق إجراءات العناية المعززة عند وقوع أحداث تُصنَّف ضمن الفئات عالية المخاطر؛
• مراجعة التحويلات المالية الكبيرة أو غير المعتادة بشكل دوري؛
• تقييم مستوى مخاطر كل صاحب حساب وفق معايير موضوعية؛
• التحقق من قوائم العقوبات الدولية والأشخاص المعرّضين سياسياً (PEP)؛
• إخطار الجهات المختصة عند الاقتضاء وفق الالتزامات القانونية النافذة.

تفرض المنصة جملة من القيود الصارمة التي تدعم إجراءات التحقق من الهوية وتكافح الأنشطة المالية غير المشروعة، حفاظاً على سلامة بيئة اللعب وأمان المستخدمين. ومن أبرز الأنشطة المحظورة:

• إنشاء حسابات متعددة أو استخدام هويات مزيفة للتسجيل؛
• تقديم وثائق هوية منتهية الصلاحية أو مزوّرة أو مسروقة؛
• أي محاولة لاستخدام المنصة بهدف غسل الأموال أو تحويل عائدات مشبوهة؛
• التلاعب بأنظمة المنصة أو العبث بآليات المراقبة؛
• مشاركة بيانات الدخول أو بيع الحساب لأي طرف ثالث؛
• استخدام وسائل دفع تعود لأشخاص آخرين غير صاحب الحساب؛
• تقديم معلومات شخصية مضللة أو غير دقيقة عند التسجيل أو التحقق.

يترتب على أي انتهاك لهذه السياسة اتخاذ إجراءات تصحيحية فورية بحق الحساب المعني، وفق الصلاحيات الممنوحة للمنصة بموجب الإطار التنظيمي. وتشمل هذه الإجراءات: تعليق الحساب مؤقتاً أو إغلاقه نهائياً، وتجميد الأموال المرتبطة بالنشاط المشبوه أو مصادرتها، وإلغاء الرهانات أو المكاسب المترتبة على عمليات غير مشروعة، وإحالة الملف إلى الجهات الرقابية المختصة عند الاقتضاء.

يتحمل كل مستخدم مسؤولية تقديم بيانات دقيقة وحديثة عند التسجيل والتحقق، مع الحرص على تحديثها فور أي تغيير. كما يتعين على المستخدم إتمام إجراءات التحقق من الهوية في الإطار الزمني المحدد وعدم التأخير في تقديم المستندات المطلوبة. ويجب الاستجابة الفورية لأي طلبات مستندات إضافية تُرسل إليه من قِبل فريق الامتثال. يقع على عاتق صاحب الحساب كذلك استخدام وسائل الدفع الخاصة به حصراً، وتجنب أي معاملة قد تثير اشتباهاً بشأن مصدر الأموال. وفي حال رصد أي نشاط مشبوه على حسابه أو تعرّضه لمحاولة احتيال، فعليه إبلاغ المنصة فوراً للتعامل مع الأمر وفق الإجراءات المعمول بها.

تحرص Melbet على الالتزام بمبادئ اللعب النظيف والشفافية لصون حقوق المستخدمين والحفاظ على بيئة لعب آمنة وموثوقة. وتتجسد هذه المبادئ في:

• الامتثال الكامل لمعايير التحقق من الهوية ومكافحة غسل الأموال المعتمدة دولياً؛
• الحفاظ على سرية البيانات الشخصية وحمايتها وفق أعلى معايير الأمان؛
• المراقبة المستمرة لرصد أي نشاط مشبوه والتعامل معه بصرامة؛
• منع التلاعب وأي سلوك غير عادل يُخل بتكافؤ الفرص بين المستخدمين؛
• توفير الدعم اللازم للمستخدمين في كل ما يتعلق بأمان الحساب والاستخدام المسؤول؛
• ترسيخ مبدأ المسؤولية المشتركة بين المنصة والمستخدمين في صون بيئة اللعب؛
• ضمان شروط متساوية وعادلة لجميع المستخدمين دون استثناء.