Politique KYC et LCB de Melbet

Melbet applique les procédures KYC et LCB afin de confirmer l’identité de chaque titulaire de compte, de prévenir la fraude et de lutter contre les infractions financières. Ces démarches garantissent à l’ensemble des utilisateurs les conditions suivantes :

• Un environnement de jeu équitable, exempt de manipulation et d’abus;
• La protection des données personnelles et la sécurité des informations transmises;
• Une transparence totale dans le traitement des transactions et des vérifications;
• La conformité aux exigences réglementaires en vigueur, y compris au Maroc.

Tout nouvel utilisateur est tenu de compléter la procédure de vérification d’identité avant de pouvoir effectuer des retraits ou bénéficier de certaines fonctionnalités de la plateforme. Les documents susceptibles d’être demandés dans le cadre de la soumission de documents incluent :

• Une pièce d’identité officielle avec photo délivrée par les autorités compétentes (carte nationale d’identité, passeport ou document équivalent);
• Un justificatif de domicile récent attestant de l’adresse de résidence déclarée;
• Un document confirmant la propriété du moyen de paiement utilisé pour les transactions sur le compte.

Melbet met en oeuvre un ensemble de contrôles internes destinés à prévenir le blanchiment de capitaux et toute activité illégale susceptible d’affecter l’intégrité de la plateforme. Ces mesures de sécurité comprennent notamment :

• La surveillance continue des transactions et du comportement des comptes afin de détecter toute anomalie;
• L’application de règles de détection automatisée signalant les opérations à risque;
• Le renforcement du contrôle préalable (due diligence renforcée) lors d’événements présentant un niveau de risque élevé;
• L’examen approfondi des transferts d’un montant inhabituel ou dont la nature suscite des interrogations;
• L’évaluation du niveau de risque associé à chaque compte selon des critères définis;
• La vérification des utilisateurs au regard des listes de sanctions internationales et des personnes politiquement exposées (PPE);
• La transmission de signalements aux autorités compétentes lorsque les obligations légales de déclaration d’activités suspectes l’imposent.

Dans le cadre de la protection du compte et du respect des obligations réglementaires, certaines pratiques sont formellement prohibées sur la plateforme. Les actions suivantes sont strictement interdites :

• La création ou l’utilisation de plusieurs comptes associés à une même identité (multi-comptes);
• La soumission de documents falsifiés, altérés ou appartenant à un tiers;
• Toute tentative d’utilisation de la plateforme à des fins de blanchiment de fonds;
• La manipulation des systèmes de la plateforme dans le but d’en perturber le fonctionnement ou d’en exploiter les failles;
• Le partage, la cession ou la vente de l’accès à un compte à une autre personne;
• L’utilisation d’instruments de paiement appartenant à un tiers non autorisé;
• La déclaration d’une identité inexacte ou l’usurpation de l’identité d’autrui lors de l’inscription ou de la vérification.

Tout manquement aux présentes obligations déclenche l’application immédiate de mesures d’exécution par la plateforme. Les violations constatées peuvent entraîner : la suspension temporaire ou définitive du compte concerné, le gel ou la confiscation des fonds liés à une activité suspecte, l’annulation des mises ou des gains associés à la violation, ainsi que la transmission d’un signalement aux autorités compétentes lorsque la réglementation applicable l’exige.

Chaque titulaire de compte est tenu de fournir des informations exactes, complètes et à jour lors de son inscription et tout au long de son utilisation de la plateforme. La procédure de contrôle d’identité doit être complétée dans les délais impartis afin d’éviter toute restriction d’accès aux services. En cas de demande de documents supplémentaires de la part de la plateforme, l’utilisateur est dans l’obligation d’y répondre dans les meilleurs délais. Seuls les moyens de paiement dont l’utilisateur est le titulaire légitime peuvent être utilisés pour effectuer des dépôts ou des retraits. Toute activité suspecte constatée sur le compte ou dans son environnement doit être signalée sans délai au service compétent de la plateforme.

Melbet s’engage à maintenir un environnement de jeu sûr, fondé sur des pratiques transparentes et équitables, dans l’intérêt de l’ensemble des utilisateurs. Les principes directeurs suivants encadrent cet engagement :

• Le respect strict des normes KYC et LCB applicables à la plateforme;
• La confidentialité et la protection des données personnelles conformément aux exigences légales en vigueur;
• Une surveillance permanente visant à identifier et à traiter toute activité suspecte;
• La prévention de toute forme de manipulation, de triche ou de comportement contraire à l’équité;
• La disponibilité d’un service d’assistance dédié aux questions relatives à la sécurité des utilisateurs;
• Une responsabilité partagée entre la plateforme et ses utilisateurs pour préserver l’intégrité de l’environnement de jeu;
• L’application de conditions identiques pour l’ensemble des utilisateurs, sans distinction ni traitement préférentiel.